Per a ulat mula sa New York Times (NYT), ang crypto exchange Coinbase (COIN) ay umabot sa isang kasunduan sa New York Department of Financial Services (NYDFS). Ang kumpanya ay magbabayad ng humigit-kumulang $100 milyon upang mapabuti ang account at mga pagsusuri sa background nito.
Kalahati ng kasunduan ay mapupunta sa pagbabayad ng $50 milyon na multa. Sinasabi ng ulat na ang karagdagang $50 milyon ay magpapahusay sa programa ng pagsunod ng kumpanya. Natukoy ng financial regulator na pinahintulutan ng Coinbase ang mga masasamang aktor na gamitin ang platform nito upang maglaba ng pera.
Kailangang Matugunan ng Coinbase ang Parehong Pamantayan Gaya ng Mga Bangko sa US
Ang crypto exchange ay sinisiyasat ng NYDFS mula noong hindi bababa sa 2021, ngunit ang mga butas sa kanilang mekanismo ng pagsunod ay nakita mula noong 2020. Ang financial regulator ay nakahanap ng mga isyu sa mga kontrol sa anti-money laundering ng kumpanya na may petsang “noong 2018,” sabi ng NYT.
Sa oras na iyon, ang crypto exchange ay nakatuon sa pagkuha ng isang independiyenteng kumpanya upang ayusin ang mga isyu sa programa ng pagsunod nito. Nag-set up ang kumpanya ng in-house system para subaybayan ang kahina-hinalang aktibidad, ngunit mas gusto ng NY regulator.
Sinabi ni Adrienne Harris, Superintendente ng Financial Services para sa estado ng New York:
Nakakita kami ng mga pagkabigo na talagang nangangailangan ng paglalagay ng isang independiyenteng monitor sa halip na maghintay para sa isang kasunduan. Kami ay napaka-outspoken tungkol sa ipinagbabawal na pag-aalala sa pagpopondo sa espasyo. Ito ang dahilan kung bakit pinapanatili ng aming balangkas ang mga kumpanya ng crypto sa parehong pamantayan tulad ng para sa mga bangko.
Kaya, ang NYDFS ay naglunsad ng isang pormal na pagsisiyasat noong 2021 gamit ang mga hindi wastong pagsusuri sa background at mabagal na pagsubaybay sa kahina-hinalang aktibidad bilang dahilan. Bilang karagdagan sa unang independiyenteng monitor, inutusan ang Coinbase na kumuha ng pangalawang independiyenteng kumpanya para sa programa ng pagsunod nito.
Idinagdag ni Paul Grewal, ang Chief Legal Officer ng Coinbase, ang sumusunod:
Tinitingnan namin ang resolusyong ito bilang isang kritikal na hakbang sa aming pangako sa patuloy na pagpapabuti, aming pakikipag-ugnayan sa mga pangunahing regulator, at aming pagtulak para sa higit na pagsunod sa espasyo ng crypto – para sa aming sarili at sa iba (…). Ang Coinbase ay nananatiling nakatuon sa pagiging isang pinuno at modelo ng papel sa espasyo ng crypto, at nangangahulugan ito ng pakikipagsosyo sa mga regulator pagdating sa pagsunod at iba pang mga lugar.
Maaaring Mag-move On ang Coinbase
Ang Coinbase at ang New York Department of Financial Services ay magtutulungan nang hindi bababa sa isa pang taon, ayon sa NYT. Ang kumpanya ay may backlog na mahigit 100,000 “alerto” sa mga posibleng ilegal o kahina-hinalang transaksyon.
Ayon kay Grewal, ang kumpanya ay nakagawa na ng "malaking pamumuhunan" sa programa ng pagsunod nito. Kasama sa mga pamumuhunang ito ang pagbuo ng on-chain analytics tool, Coinbase Tracer, at iba pang solusyon.
Sinusubaybayan din ng crypto exchange ang bawat transaksyon sa platform nito gamit ang Transaction Monitoring System (TMS). Binibigyang-daan ito ng tool na ito na "matukoy ang mga pattern na nagpapahiwatig ng pandaraya, money laundering, o iba pang ipinagbabawal na aktibidad at i-flag ang mga ito para sa karagdagang pagsusuri."
Binuo din ng crypto exchange ang kapasidad na sukatin ang panganib ng customer at naglapat ng higit na kontrol sa "mga customer na may mataas na panganib" habang sumusunod sa US Bank Secrecy Act at sa Travel Rule. Naging kontrobersyal ang mga solusyong ito, ngunit sinasabi ng Coinbase na pinoprotektahan nila ang “seguridad at privacy” ng kanilang mga user.
Itinampok ni Grewal ang kahalagahan ng kanilang pakikipagtulungan sa mga regulator at ang kahalagahan ng pagtatapos ng pagsisiyasat na ito. Ang kumpanya ay maaaring magpatuloy habang pinananatiling buo ang mga operasyon nito, na hindi pangkaraniwan para sa mga kumpanya ng crypto na sinusuri sa mga nakaraang buwan.
Sa pagsulat na ito, ang COIN ay nakikipagkalakalan sa $37, na may ilang pagkalugi sa sesyon ng kalakalan ngayon.
Pinagmulan: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/