Isang dating financial advisor ang sinentensiyahan ng halos 22 taon sa bilangguan dahil sa pagpapatakbo ng Ponzi scheme na nanloloko ng $9.3 milyon mula sa mga investor, ayon sa US Attorney's Office para sa Northern District ng Ohio.
Sa loob ng limang taon, ibinenta ni Raymond Erker sa hindi bababa sa 54 na mga pamumuhunan sa mga kliyente na mali niyang kinatawan bilang mga annuity at secured na mga tala; ang mga pamumuhunan daw ay mababa ang panganib at may garantisadong pagbabalik. Sa katotohanan, inilihis ni Erker at ng dalawang kasamang nasasakdal ang mga pondo ng kliyente sa kanilang mga personal na bank account at mga kumpanyang kinokontrol nila. Ang mga kasamang nasasakdal, na tumulong sa pamamaraan, dati ay nagkasala at nasentensiyahan nang mas maaga sa taong ito.
Larawang Ilustrasyon ni Barron's Advisor; Dreamstime (2)
Kasama sa kanilang mga biktima ang mga balo, pulis, machinist, at mga kaibigan at miyembro ng pamilya ni Erker, ayon sa lokal na site ng balita na Cleveland.com, na nag-ulat na humigit-kumulang 50 katao ang dumalo sa paghatol kay Erker noong Agosto 2.
Itinago ni Erker ang kanyang maling pag-uugali sa pamamagitan ng paglikha ng mga pekeng website at account statement para sa mga namumuhunan. Bilang karagdagan, nakipagkontrata siya sa mga call center para mag-field ng mga tawag ng kliyente. Ang dating tagapayo sa Westlake, Ohio ay gumamit ng mga pondo mula sa mga bagong mamumuhunan upang bayaran ang mga luma, "ang tumutukoy na katangian ng isang Ponzi scheme," ang Sinabi ng Department of Justice.
Hindi malinaw sa mga dokumento ng korte kung paano at kailan natukoy ng mga awtoridad ang Ponzi scheme.
"Ginoo. Si Erker ay niligaw, dinaya at dinaya ang higit sa limampung biktima, marami sa kanila ay matatanda, sa pagtitiwala sa kanya sa kanilang mga ipon sa buhay at pinaghirapang pondo sa pagreretiro, lahat para sa mga garantisadong rate ng pagbabalik at mga pamumuhunan na mababa ang panganib na gawa-gawa," First Assistant US Attorney Michelle Sinabi ni Baeppler sa isang pahayag. "Sa halip, nilustay ni Erker ang perang ipinagkatiwala sa kanya at nagdulot ng pinsala sa pananalapi at sakit para sa marami."
Ang isang abogado para sa Erker ay hindi tumugon sa isang kahilingan para sa komento.
Si Erker, 52, ay nagsimula bilang isang tagapayo noong 1999, at nagtrabaho sa siyam na kumpanya sa sumunod na 13 taon, kabilang ang Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors, at LPL Financial. Pinaalis ng LPL si Erker noong 2010 dahil sa umano'y paghiram ng pera mula sa isang customer nang hindi sumusunod sa matatag na patakaran, ayon sa isang tala na pinasok ng kumpanya kanyang regulatory record.
Nagbukas si Erker ng rehistradong investment advisor firm, Sageguard Wealth Management, noong 2012. Binawi ng state securities regulator ng Ohio ang lisensya ni Erker at ang pagpaparehistro ng firm noong 2019, ayon sa mga rekord ng regulasyon ng estado. Inakusahan ng Ohio Division of Securities si Erker ng hindi pagsisiwalat ng mga bagay na nagpapakita ng "kakulangan ng magandang reputasyon sa negosyo at mga batayan para sa pagsuspinde o pagbawi ng lisensya ng kinatawan ng tagapayo sa pamumuhunan sa Ohio," ayon sa isang tala na nilalaman sa Erker's rekord ng regulasyon.
Noong 2020, sinampahan ng federal prosecutors si Erker ng panloloko, pagsasabwatan para gumawa ng pandaraya, money laundering, at paggawa ng mga maling pahayag sa ilalim ng panunumpa. Mas maaga sa taong ito, siya ay nahatulan kasunod ng pitong araw na paglilitis sa harap ng Hukom ng Distrito ng US na si Dan Polster sa Cleveland. Kinilala ng Justice Department ang securities regulator ng Ohio, ang US Postal Inspection Service, at ang Westlake Police Department sa pagtulong sa imbestigasyon nito.
"Maghinala sa sinumang gumagarantiya na ang isang pamumuhunan ay gaganap sa isang tiyak na paraan, dahil ang lahat ng mga pamumuhunan ay may ilang antas ng panganib," sabi ni Ohio Securities Commissioner Andrea Seidt sa isang pahayag.
Sumulat kay Andrew Welsch sa [protektado ng email]
Pinagmulan: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo