Inutusan ng US Unit ng Shinhan Financial na Palakasin ang Pagmamasid sa Money Laundering

Ang Shinhan Bank America ay hindi umamin o tinanggihan ang anumang mga paratang ng hindi maayos na mga kasanayan sa pagbabangko o mga paglabag sa batas, ang utos, na inisyu nang may pahintulot ng Shinhan Bank America, sinabi. Ang FDIC ay naglabas ng katulad na kautusan na humihiling ng mga pagpapabuti sa mga panloob na kontrol ng bangko noong 2017. Sinabi ng ahensya na ang ulat nito noong 2021 ay kumpidensyal.

Sinabi ng isang kinatawan ng bangko na hindi angkop na magkomento sa isang kasalukuyang kaso.

Ang Shinhan Financial Group, ang ultimate parent company ng Shinhan Bank America, ay isa sa nangungunang financial conglomerates ng South Korea na may katumbas na $486 bilyon na asset noong 2021, ayon sa pinakahuling taunang ulat nito. 

Ang Shinhan Bank America ay nagpapatakbo ng 15 sangay sa US, karamihan sa mga lugar na may medyo malalaking populasyon ng Koreano, kabilang ang New York, California, Texas at Georgia. 

Ang utos ng FDIC ay nangangailangan ng Shinhan Bank America na panatilihin ang isang ikatlong partido upang suriin ang pamamahala at staffing ng AML program nito, at nag-uutos sa board ng bangko na agad na dagdagan ang pangangasiwa nito sa programa. Bukod pa rito, inutusan si Shinhan na tiyaking tumpak nitong nasuri ang mga panganib nito at baguhin ang mga panloob na kontrol nito.

Inutusan din ng FDIC ang Shinhan Bank America na magpatibay ng isang epektibong programa sa pagsasanay upang turuan ang mga kawani nito sa mga patakaran ng AML at upang patunayan ang sistema ng pagsubaybay sa kahina-hinalang aktibidad nito. Dapat suriin ng bangko ang mga transaksyon mula Setyembre 2020 para sa kahina-hinalang aktibidad, at maaaring utusan na suriin ang mga transaksyon noong 2017.

Si Gu Seon Song, ang dating chief audit executive ng Shinhan Bank America, ay nagdemanda sa bangko noong nakaraang taon sa New York dahil sa diumano'y pagpapaalis sa kanya pagkatapos niyang tumanggi na maliitin ang mga kahinaan sa programa ng AML ng bangko. 

Sinabi ni Mr. Song sa kanyang demanda na hiniling ng noo'y punong ehekutibo ng Shinhan Bank America na baguhin niya ang konklusyon ng internal audit report na ang Shinhan Bank America ay may hindi kasiya-siyang AML program. 

Ang ulat na iyon, na ginawa kasunod ng utos ng FDIC noong 2017, ay nag-uugnay sa mga di-umano'y problema sa hindi naaangkop na pangangasiwa sa pamamahala at isang mataas na turnover sa opisina na nangangasiwa sa programa, sabi ni G. Song. 

Sinabi ni G. Song na kalaunan ay isinumite niya ang negatibong ulat sa isang tagasuri ng FDIC at pagkatapos ay sinibak. Idinemanda niya ang bangko sa ilalim ng batas ng US na nagpoprotekta sa mga kawani ng bangko mula sa paghihiganti kung sila ay nasasangkot sa whistleblowing. 

Nagpapatuloy pa rin ang demanda na iyon. Ang Shinhan Bank America sa isang legal na pagsasampa ay tinanggihan ang mga paratang ni Mr. Song tungkol sa pagbibigay ng mga tagubilin kay Mr. Song na baguhin ang ulat ng pag-audit at na siya ay tinanggal dahil ibinigay niya ang ulat sa FDIC. 

Ang isang abogado para kay Mr. Song ay hindi tumugon sa isang kahilingan para sa komento.

Sumulat kay Richard Vanderford sa [protektado ng email]